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Deutschland-Kreditkarte Classic: Nachteile, Vorteile & Erfahrungen

In diesem Beitrag werfen wir einen Blick auf die Nachteile & Vorteile der Deutschland-Kreditkarte Classic von PaySol & Hanseatic Bank, sehen uns Bewertungen an und geben dir unsere Erfahrungen an die Hand, wie gut die Deutschland-Kreditkarte im Vergleich zu anderen kostenlosen Kreditkarten ist, etwa zur awa7.

Deutschland Kreditkarte Classic Test & Erfahrungsbericht

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Deutschland-Kreditkarte Classic: Alles auf einen Blick

Wichtigste Fakten

Deutschland Kreditkarte Classic: Erfahrungen, Test, Bewertung
  • Die Deutschland-Kreditkarte ist ein Co-Branding der Hanseatic Bank und der PaySol GmbH
  • 0€ Jahresgebühr
  • 0€ Gebühr beim Bezahlen weltweit
  • 0€ Gebühr beim Geld abheben im Ausland¹
  • kostenlos Bargeld in Geschäften in Deutschland abheben¹
  • Wunsch-PIN selbst festlegen (erfahrungsgemäß sehr sinnvoll)
  • kein neues Girokonto notwendig
  • Online-Beantragung
  • Rückzahlung per Lastschrift
  • Rückzahlung in kleinen Raten möglich oder als 100 % Rückzahlung
  • innovative App
  • mobil Bezahlen mit Apple Pay & Google Pay
  • 5 % Reiserabatt bei Buchung über Partner UrlaubsPLUS
  • Wohnsitz in Deutschland notwendig
  • 3,95 Euro Gebühren bei Abhebungen am Automaten in Deutschland; in einigen deutschen Supermärkten & Geschäften kann kostenlos Geld abgehoben werden, mind. 50 Euro pro Abhebung

Die Beantragung der Deutschland-Kreditkarte ist ganz einfach online durchführbar *.

Nachteile der Deutschland-Kreditkarte Classic

Bei der Deutschland-Kreditkarte Classic konnten wir folgende Nachteile feststellen:

Bargeldabhebung

Geld abheben in Deutschland am Geldautomaten kostet pro Abhebung 3,95 €. Die Mindestabhebung beträgt 50 €. Im Ausland ist die Abhebung von Bargeld (auch in Fremdwährungen) hingegen gebührenfrei. Daher ist die Deutschland-Kreditkarte Classic gut für Reisen & Urlaub im Ausland geeignet. Diese fallen bei der Deutschland-Kreditkarte Gold* nicht an.

Überweisungen vom Kreditkartenkonto auf dein Girokonto

Es ist zwar möglich Geld von der Deutschland-Kreditkarte Classic auf dein hinterlegtes Referenz-Girokonto zu überweisen, dies kostet aber pro Überweisung 3,95 €.

Zinsen und Gebühren

Bei der Teilrückzahlung in Raten fallen bei der Deutschland-Kreditkarte Classic Zinsen an.

Außerdem können für bestimmte Transaktionen Gebühren anfallen:

Effektiver Jahreszins21,78 %
Bargeldabhebungen innerhalb
Deutschlands am Automaten

(Mindestabhebebetrag 50 Euro)
3,95 €
Überweisung aufs Girokonto3,95 €
Entgelt für
Karteneinsatz bei

Casinos & Lotto
3 %,
mind. 3,95 €
Entgelt bei
Karteneinsatz auf
Wertpapierhandelsplattformen
& Geldtransfer-Gesellschaften
3 %,
mind. 3,95 €
Fremdwährungsgebühr (Ausland)0 €
Zinsen und Gebühren der Deutschland-Kreditkarte Classic

Vorteile der Deutschland-Kreditkarte Classic

Deutschland Kreditkarte Classic: Erfahrungen, Test, Bewertung

Diese Vorteile sehen wir bei der Deutschland-Kreditkarte Classic:

  • 0 € Jahresgebühr
  • weltweit ohne Auslandsgebühren bezahlen
  • Geld abheben im Ausland ohne Gebühren ¹
  • Vollrückzahlung möglich (ohne Zinsen)
  • Rückzahlung in Raten möglich
  • kein neues Girokonto erforderlich
  • Wunsch-PIN möglich
  • Mobile Payment mit Apple Pay und Google Pay
  • 5 % Reiserabatt bei Buchung über das Portal UrlaubsPLUS

Tests & Bewertungen zur Deutschland-Kreditkarte Classic

Die Deutschland-Kreditkarte erfreut sich hoher Bewertungen. Die herausgebende Bank „Hanseatic Bank“ erreicht etwa bei Trustpilot mit der Bewertung 4,3 von 5 Sternen.

Auch das Portal Finanztip empfiehlt die Deutschland-Kreditkarte neben der awa7 und der Bank Norwegian.

Beim Handelsblatt landet die Deutschland-Kreditkarte im Test auf Platz 2 – gleichauf mit der awa7.

Das Portal Finanzfluss gibt der Deutschland-Kreditkarte eine Test-Bewertung von 4,2 von möglichen 5 Sternen.

Unserer Bewertung nach eignet sich die Deutschland-Kreditkarte Classic am ehesten als Reisekreditkarte fürs Ausland. Im Alltagsgebrauch finden wir die Einschränkung der Bargeldabhebung am Automaten nur gegen Gebühr eher hinderlich und wenig nützlich.

Erfahrungen zu Alltag & Reisen mit der Deutschland-Kreditkarte Classic

Bezahlen & Geld abheben in Deutschland

Mittlerweile in Deutschland sehr verbreitet ist die Bargeldabhebung in Supermärkten, Drogerien und anderen Geschäften. Dies ist mit der Deutschland-Kreditkarte gebührenfrei.

Hingegen fallen beim Geld abheben am Geldautomaten 3,95 € Gebühren pro Abhebung¹ an, was unseren Erfahrungen nach zwar eine recht hohe Gebühr ist, allerdings mittlerweile auch nicht mehr unüblich. Dasselbe Gebührenmuster finden wir auch bei der awa7 Kreditkarte.

Die Mindestabhebung mit der Deutschland-Kreditkarte Classic sind 50 €.

Klicke hier, um direkt auf die Homepage der Deutschland Kreditkarte zu gelangen.*

Geld abheben & Bezahlen im Ausland

Beim Geld abheben und bezahlen im Ausland, zum Beispiel im Urlaub, fallen bei der Deutschland-Kreditkarte Classic weder Fremdwährungsgebühren noch ein Auslandsentgelt an. ¹

Das macht die Deutschland-Kreditkarte Classic unseren Erfahrungen nach zu einer guten Reisekreditkarte.

Geld auf die Deutschland-Kreditkarte einzahlen

Es ist leider nicht möglich, Geld auf die Deutschland-Kreditkarte Classic einzuzahlen, da es sich um eine „echte“ Kreditkarte handelt, bei der die Bank für den ausgegebenen Betrag als Geldgeber (Kreditor) einsteht.

Diese Betrag holt sich die Bank sodann über die monatlich Abrechnung per Lastschrift von deinem Girokonto zurück. Wenn dies in Raten erfolgt fallen Zinsen an. So verdient eine Bank Geld an Kreditkarten (neben Entgelten und Gebühren).

Kreditrahmen & Limit bei der Deutschland Kreditkarte Classic

Bei der Deutschland-Kreditkarte Classic bekommst Du einen Verfügungsrahmen von bis zu 10.000 € für dauerhaft 0 € Jahresgebühr (Grundgebühr)*. Zu Beginn beträgt der Kreditrahmen meist zwischen 1.500 € und 2.000 €. Dieser kann nach etwa 6 Monaten Nutzung und Rücksprache mit der Hanseatic Bank erhöht werden.

Deutschland-Kreditkarte Partnerkarte

Eine Partnerkarte ist bei der Deutschland-Kreditkarte Classic nicht dabei und auch nicht verfügbar.

Dein Partner oder deine Partnerin kann gleichwohl ganz einfach online eine eigene Deutschland-Kreditkarte Classic beantragen.*

Online Beantragen in nur wenigen Minuten

Deutschland-Kreditkarte online beantragen

Herausgeber der Deutschland-Kreditkarte Classic ist die Hanseatic Bank. Der Antrag erfolgt online und dauert nur wenige Minuten.

Voraussetzungen für die Antragstellung:

  • mindestens 18 Jahre alt
  • deutscher Wohnsitz
  • regelmäßiges Monatseinkommen

Für die Antragstellung benötigst du:

  • Personalausweis/Reisepass für Video-Legitimation
  • Bankverbindung für die Angaben zur Rückzahlung
  • E-Mail-Adresse zur Antragsbestätigung
  • Handynummer zur Nutzung des mTAN-Verfahrens
  • Infos zu deinem Arbeitsverhältnis und Einkommensverhältnis

Alternative: Deutschland-Kreditkarte Classic vs. awa7

AWA7 Kreditkarte für Zahlungen im Ausland und kostenlos Bargeld abheben im Urlaub

Als wir die Deutschland-Kreditkarte Classic im Detail unter die Lupe nahmen, fiel uns sofort die Ähnlichkeit der Details und Bedingungen mit der awa7 auf. Etwa die 3,95 € Gebühren beim Geldabheben an deutschen Geldautomaten. ¹

Und auch sonst sind die Bedingungen vergleichbar mit der awa7.

Ein großer Unterschied ist, dass bei der awa7 ein Nachhaltigkeits-Faktor mit dabei ist: Für jeden Kreditkarten-Abschluss bei awa7 wird ein Baum gepflanzt.

Extra Beitrag: Der große Vergleich: awa7 oder Deutschland-Kreditkarte

👉🏽 Klicke hier, um mehr Infos und unseren Testbericht zur awa7 Kreditkarte zu lesen.

Alternativen zur Deutschland Kreditkarte Classic

Als Alternativen zur Deutschland-Kreditkarte Classic bieten sich unseren Erfahrungen nach diese Kreditkarten an:

awa7 – Die Grüne VISA

AWA7 Kreditkarte für Zahlungen im Ausland und kostenlos Bargeld abheben im Urlaub
  • Ratenhöhe flexibel über die App einstellbar
  • 0 € Jahresgebühr
  • im Ausland ohne Gebühren bezahlen & Geld abheben ¹
  • 0 € Mindestumsatz & ohne Fremdwährungsgebühren im Ausland ¹

DKB Debit

DKB Visa Kreditkarte im Ausland nutzen als Reisekreditkarte
  • kostenloses Konto¹
  • Visa Debitkarte für 0 €
  • weltweit gebührenfrei zahlen & abheben¹

¹bei 700 €/mtl. Geldeingang

Barclays Platinum Double

Barclays Platinum Double Kreditkarte
  • VISA & Mastercard
  • 3 Partnerkarten-Sets
  • Auslandskrankenschutz
  • Mietwagen-Vollkasko
  • Schutz für Freunde & Familie

TF Bank Gold

kostenlose Kreditkarte der TF Bank Mastercard Gold
  • ohne Jahresgebühr
  • weltweit gebührenfrei zahlen
  • inklusive Reiseversicherungen
  • bessere Wechselkurse als Visa
  • Top Ergänzung zur DKB Debit

Deutschland-Kreditkarte Gold

Deutschland-Kreditkarte Gold im Vergleich und Unterschiede zur Classic

Die wesentlichen Unterschiede zwischen der Deutschland-Kreditkarte Classic und der Gold bestehen im kostenlosen Bargeld abheben weltweit* (auch in Deutschland am Automaten) sowie den bei der Deutschland-Kreditkarte Gold enthaltenen Reiseversicherungen:

  • Auslandsreise-Krankenversicherung für Reisen bis 62 Tage
  • Reise­rücktrittskosten-Versicherung
  • Reiseabbruch­versicherung
  • Flugverspätungs­versicherung
  • Gepäckverspätungs­versicherung
  • Reisegepäck­versicherung
  • Ticketschutz für Veranstaltungen
  • Notfall-Versicherung

Die Deutschland-Kreditkarte Gold kostet 4,90 € im Monat und hat einen eff. Jahreszins von 30,15 %, was im Vergleich und unseren Erfahrungen nach ziemlich hoch ist.

Gleichwohl kann die Deutschland-Kreditkarte Gold als Reisekreditkarte sinnvoll sein. Hierbei sollte auf das Kleingedruckte der Reiseversicherungen geachtet werden.

Die Beantragung der Deutschland-Kreditkarte Gold kann ebenfalls bequem online erfolgen*.

Hintergründe zu Paysol, Deutschland-Kreditkarte und Hanseaticbank

Die Deutschland-Kreditkarte Classic ist ein Co-Branding-Angebot der PaySol GmbH & Co KG, mit Sitz in Dresden.
Kreditkartenausgebende Bank ist die Hanseatic Bank mit Sitz in Hamburg
*.

Diese hat auch die einst sehr beliebte Genialcard herausgebracht, sowie das Co-Branding awa7, welche in wesentlichen Details der Deutschland-Kreditkarte recht ähnlich ist.

Kurz-Zusammenfassung Deutschland Kreditkarte Classic

Deutschland Kreditkarte Classic: Erfahrungen, Test, Bewertung
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Gebühr beim Bezahlen weltweit
  • 0 € Gebühr beim Geld abheben im Ausland¹ und in Geschäften in Deutschland

¹Die Mindestabhebesumme beträgt 50 €. Mit der Deutschland-Kreditkarte Classic der Hanseatic Bank kann an Geldautomaten im Ausland gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Zusätzlich zum Auszahlungsbetrag können Geldautomatenbetreiber individuelle Entgelte erheben. Bei den folgenden Händlern in Deutschland ist das Abheben kostenlos: Müller, dm, Rossmann, Aldi Süd, Famila, Markant und Netto Marken-Discount. (Hinweis: Angaben ohne Gewähr; meist muss ein Mindest-Einkaufswert oder Mindest-Produktmenge überschritten werden.)

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