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awa7 Kreditkarte • Test & Erfahrungen • Reise & Ausland

Die awa7 ist eine Kreditkarte, die sich unseren Erfahrungen nach sehr gut für Reisen ins Ausland eignet (besonders im Nicht-EU Ausland), da sie:

  • keine Fremdwährungsgebühren erhebt,
  • beim Geld abheben am Automaten im Ausland keine Abhebegebühren anfallen,
  • und keine Jahresgebühr (0,- €) erhebt.

🚩 Vorsicht ist allerdings bei den Abhebegebühren in Deutschland geboten!

AWA7 Kreditkarte für Zahlungen im Ausland und kostenlos Bargeld abheben im Urlaub: Unsere Erfahrungen

👉 In diesem Artikel sehen wir uns an, wie gut die awa7 Kreditkarte wirklich ist, testen die Vor- & Nachteile die die awa7 in der Praxis mit sich bringt und geben unsere Bewertung zu ihr ab.

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awa7 Visa Kreditkarte im Test: Überblick

Die awa7 Kreditkarte entstammt einer Zusammenarbeit mit der Hanseatic Bank. Das merkt man bereits daran, dass sie über die App Hanseatic Bank Secure“ eingerichtet wird. In der App Hanseatic Bank Mobile kannst du deine Kartenumsätze sehen sowie die Höhe der Rückzahlung, Art der Rückzahlung und Ratenhöhe einstellen sowie Zahlungsaufträge freigeben.

Wichtigste Fakten zur AWA7

Wichtigste Fakten im Blick

AWA7 kostenlose Kreditkarte der Hanseatic Bank für Urlaub, Reisen und im Ausland ohne Gebühren
  • Flexible Rückzahlung möglich, Raten sind in der App einstellbar
  • 0 € Jahresgebühr, ohne Fremdwährungsgebühren & ohne Abhebegebühren im Ausland ¹
  • Wunsch-PIN selbst festlegen (erfahrungsgemäß sehr sinnvoll, wenn man sich keine neuen PIN merken möchte)
  • kein monatlicher Mindestumsatz um ohne Jahresgebühr zu bleiben
  • kostenlos Bargeld in Geschäften in Deutschland abheben¹ (z.B. Netto, DM, Rossmann uvm.)
  • im Ausland kostenfrei Geld abheben & bezahlen (auch in Fremdwährung) ¹
  • kein neues Girokonto notwendig, nur ein Referenzkonto zum Lastschrift-Einzug
  • Rückzahlung per Lastschrift (Einzug vom Referenz-Girokonto) sowie per Überweisung möglich
  • Wohnsitz in Deutschland notwendig
  • 3,95 € pro Bargeldabhebung in Deutschland am Automaten, aber: kostenlos in Geschäften ¹
  • Ratenzahlung ist in der App auf 3 % voreingestellt und kann selbst angepasst werden

💳 Die ersten Schritte zur Beantragung der awa7 Kreditkarte sind ganz einfach online durchführbar. *

Vorteile der awa7 Visa Kreditkarte im Ausland

Bei der awa7 Visa Kreditkarte handelt es sich nach dem, was wir bisher von ihr gesehen haben & unseren Erfahrungen nach, um eine einfache & unkomplizierte Kreditkarte, die insbesondere als Kreditkarte fürs Ausland und auf Reisen ihre größten Vorteile* hat:

  • Die awa7 Visa Kreditkarte kommt ohne Ausgabegebühren, ohne Jahresgebühr und ohne Mindestumsatz.
  • Es fallen im Ausland keine Fremdwährungs-Gebühren an ¹
  • Du nutzt dein bestehendes Girokonto als Referenzkonto.
  • Bargeld am Automaten abheben ist im Ausland mit der awa7 kostenlos möglich; in Deutschland kostet es aber 3,95 € pro Abhebung am Automaten, aber in einigen Geschäften kannst du kostenlos¹ Geld abheben.
  • Bezahlen (online & im Geschäft) im Ausland ohne Gebühren ¹
  • keine Fremdwährungsgebühren beim Bezahlen im Ausland
  • echte VISA Kreditkarte, weshalb sie unseren Erfahrungen nach im Ausland auch für Mietwagen und Hotelreservierungen bestens geeignet ist
  • Nachhaltigkeit: bei Eröffnung des Kreditkartenkontos werden sieben Bäume in Deutschland gepflanzt²
  • Kontaktloses Zahlen mittels leistungsfähigem EMV Chips
  • Mobile Payment kompatibel: Apple und Google Pay
  • Flexible Rückzahlung auch in kleinen Raten z.B. per Lastschrift (Einzug) möglich.
  • hohe Sicherheit durch 2-Faktor-Authentifizierung & Sperrung der Kreditkarte per App auch im Ausland
  • direkt bis 2.500 Euro Kreditkartenlimit von Beginn an, höhere Kreditlimits möglich nach Genehmigung oder durch regelmäßige Nutzung der Kreditkarte
  • Zusammenarbeit mit der Hanseatic Bank:
  • Nutzung der guten Hanseatic Bank Secure App
  • Cashback und Geld sparen durch Zugriff auf das Gutschein- & Reiseportal der Hanseatic Bank, z.B. 5 % Rabatt bei Buchung von Reisen über das Reiseportal Urlaubsplus

Als Zwischenfazit lässt sich bis hierhin sagen, dass die awa7 Kreditkarte aufgrund ihrer vorteilhaften Konditionen im Ausland und dem Fehlen von Jahresgebühren bisher sehr positiv abschneidet. Sie steht dabei auf einer Ebene mit ähnlichen Kreditkarten wie der Deutschland-Kreditkarte Classic.

Nachteile der awa7 Kreditkarte

Das solltest du über die awa7 Visa Kreditkarte wissen:

  • Die Ratenhöhe für die Rückzahlung ist von Beginn an eingestellt auf 3 %. Bei dieser ratenweisen Rückzahlung fallen Zinsen an. Du kannst die Ratenhöhe nach Erhalt deiner awa7 Kreditkarte in App jederzeit flexibel auf deine gewünschte Ratenhöhe anpassen.
  • Der Zinssatz für die ratenweise Rückzahlung beträgt bei der awa7 Kreditkarte 18,77 % vom Soll, effektiver Jahreszins: 20,47 %. Dies ist vergleichsweise recht hoch.
  • Die Abbuchung von deinem Referenzkonto per Lastschrifteinzug erfolgt bei der awa7 zwischen dem 25. und 31. eines Monats. Behalte dies im Hinterkopf und sorge für eine ausreichende Kontodeckung.
  • Bargeldabhebungen im Ausland sind mit der awa7 kostenfrei, in Deutschland fallen bei der Abhebung am Automaten 3,95€ Gebühren an. Kostenlos ist in Deutschland die Abhebung in Geschäften, wie etwa Netto oder Rossmann uvm. ¹
  • Vorsicht ist auch beim Einsatz der awa7 Kreditkarte im Casino geboten: Beim Einsatz der awa7 bei Glücksspielen jeder Art gilt: „Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten, der Ausführung eines Geldtransfers und dem Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an.“ Diese beträgt aktuell 3 % des Betrags, mindestens jedoch 3,95 €.

Geld abheben mit der awa7: Deutschland & Ausland

¹ Beim Abheben von Bargeld im Ausland mit der awa7 erhebt die Hanseatic Bank keine Gebühren. Weder an Automaten noch in Bank-Filialen. Betreiber von Geldautomaten können jedoch eigene Gebühren für die Benutzung des Geldautomaten erheben.

Mit dem „Visa Bargeldservice“ kannst du bei teilnehmenden Geschäften in Deutschland direkt an der Kasse beim Bezahlen mit deiner awa7® Visa Kreditkarte Bargeld abheben und das ohne zusätzliche Gebühr. Zum Beispiel:

Überweisung & Ausgleich des awa7 Kreditkartenkontos

Wie wird das Kreditkartenkonto bei der awa7 ausgeglichen?

Die Kreditkartenzahlungen werden bei der awa7 automatisch am Monatsende, meist zwischen dem 25. und 30. eines Monats von deinem Referenzkonto gesammelt abgebucht. Entscheidest du dich, das Kreditkartenkonto selbst durch Überweisung auszugleichen, solltest du den exakten Betrag überweisen, da ein positiver Saldo (über den Kreditrahmen hinaus) nicht möglich ist. Die zuviel eingezahlten Beträge würden dir sonst zurücküberwiesen.

Kann man auf das awa7 Kreditkartenkonto mehr Geld überweisen, als im Kreditrahmen steht?

Nein. Da es sich bei der awa7 um eine sogenannte Revolving Kreditkarte handelt, ist es leider nicht möglich, mehr Geld auf die awa7 zu überweisen, als der Kreditrahmen hergibt. Umgekehrt ist es aber möglich, vom awa7 Kreditkarten-Konto Geld auf das eigene Girokonto zu überweisen. Dies geht zum Beispiel in der Banking App.

Wie überweise ich Geld auf mein awa7 Konto?

Gehe in die App der awa7 (die Hanseatic Bank Mobile App) zum Menüpunkt „Meine Karte“. Suche dir dort deine IBAN raus und führe die Überweisung von deinem Girokonto (Referenzkonto) aus. Als Zahlungsempfänger gibst du deinen Namen (Name des Kreditkarteninhabers) an und füge einen Verwendungszweck hinzu. Führe die Überweisung aus. Die Zahlung sollte innerhalb weniger Werktage auf deinem awa7 Kreditkartenkonto eingehen und dein Konto wieder ausgeglichen sein.

Beachte auch das Preise- und Leistungsverzeichnis:

Beachte bei Kreditkarten auch stets das Preise- und Leistungsverzeichnis.

Eine Alternative zur awa7 – besonders für Familienreisen & Reisen mit Freunden geeignet:

Auslands-Schutz • Mietwagen-Versicherung • Für die ganze Familie
Barclays Platinum Double

Barclays Platinum Double Kreditkarte mit Mietwagen Vollkasko und Haftpflicht, Partnerkarten und Auslandskrankenversicherung
  • VISA Kreditkarte & Mastercard für noch besser Akzeptanz im Ausland & Inland
  • Mietwagen Vollkasko und Haftpflicht bis € 1 Mio
  • weltweit ohne Gebühren bezahlen & Geld abheben
  • kostenlos bis zu 3 Partner-Karten-Sets (Einzel-Abrechnung) für nur eine Jahresgebühr (99 € / Jahr)
  • Sperrung einzelner Karten möglich
  • Auslandskrankenversicherung & Reiseversicherungen für bis zu je 6 Mitreisende • Freunde, Familie, Bekannte
  • NEU: 50 Euro Startbonus erhalten

Erfahrungen & Tipps zur Sicherheit der awa7 Kreditkarte

🔐 Unseren Erfahrungen nach ist es bei der Nutzung von Kreditkarten wie der awa7 besonders im Ausland sehr wichtig, dass man diese per App sperren und das mobile Bezahlen (etwa per Smartphone oder Smartwatch) nutzen kann.

So kann die Kreditkarte einfach im Hotel-Safe bleiben, was das Risiko eines hohen Schadens bei einem Taschendiebstahl verringert. Mobile Payment per Smartphone oder Smartwatch sowie Sperrung der Kreditkarte per App ist bei der awa7 Kreditkarte möglich. Diese Funktion solltest du nutzen, wenn dir Abbuchungen fremd vorkommen und du deine Kreditkarte nicht finden kannst.

👉 Auch ein doppelter Schutz durch die 2-Faktor-Authentifizierung ist bei der awa7 Visa Kreditkarte möglich und unseren Erfahrungen nach sehr zu empfehlen.

Sollte die Sperrung der awa7 Kreditkarte notwendig sein, kannst du dies über die Banking App und über die Notfall-Hotline +49 40 600 096 422 vornehmen. Die Hotline ist 24 Stunden am Tag erreichbar und kann dir auch bei Verlust der Kreditkarte weiterhelfen.

Für alle weiteren Anliegen ist der Kundenservice von awa7 per E-Mail unter [email protected] sowie per Telefon unter +49 201 815 810 07, montags bis freitags von 9 Uhr bis 17 Uhr.

Die Grüne Kreditkarte

Darum nennen wir die awa7 Visa auch gerne die „grüne Kreditkarte“

  • Wenn die awa7® Visa Kreditkarte bei dir angekommen ist, werden 7 Bäume für die Eröffnung des Kreditkartenkontos im deutschen Wald gepflanzt
  • bisher sind es über 1 Millionen Bäume, die so neu gepflanzt wurden
  • je 100 Euro Kartenumsatz dauerhaft automatischer Schutz von 1qm bestehenden Waldes / Pflanzung eines neuen Baumes

Voraussetzungen, um die awa7 zu beantragen

AWA7 kostenlose Kreditkarte der Hanseatic Bank für Urlaub, Reisen und im Ausland ohne Gebühren

Um die awa7 Visa Kreditkarte zu beantragen musst du:

  • mindestens 18 Jahre alt sein,
  • über ein regelmäßiges Einkommen verfügen,
  • deinen Wohnsitz in Deutschland haben,
  • ein SEPA-fähiges Referenzkonto (Girokonto) angeben können, welches auf deinen Namen lautet, &
  • über eine deutsche Mobilfunknummer verfügen.

Nach der digitalen Antragsstrecke zur awa7 erfolgt eine Online-Legitimation, was unseren Erfahrungen nach mittlerweile absoluter Standard beim Abschluss einer Kreditkarte ist. Zur abschließenden Freischaltung folgt noch die Bestätigung deiner persönlicher Daten – ganz einfach via SMS oder E-Mail.

Zusammenfassung zur awa7 Kreditkarte

awa7 – Die Grüne VISA

AWA7 Kreditkarte für Zahlungen im Ausland und kostenlos Bargeld abheben im Urlaub
awa7 Kreditkarte

Die awa7 Kreditkarte ist eine Visa-Kreditkarte ohne Jahresgebühren, ohne Auslandseinsatzgebühren und ohne Fremdwährungsgebühren. Sie eignet sich besonders gut als Reisekreditkarte und wird von der Hanseatic Bank herausgegeben. Vorsicht ist allerdings bei der Glücksspielgebühr und bei den Abhebegebühren am Geldautomaten in Deutschland geboten. Diese fallen pro Abhebung an. Bei teilnehmenden Einzelhändlern kann man mit der awa7 Kreditkarte gleichwohl kostenlos Bargeld abheben. Die awa7 Visa Kreditkarte stellt unseren Erfahrungen nach eine sehr unkomplizierte Lösung für Reisen und Urlaub im Ausland dar.

Bewertung des Redakteurs:
4.7

Vorteile

  • 0€ Jahresgebühren
  • keine Fremdwährungsgebühren
  • keine Auslandseinsatzgebühren
  • keine Gebühren für Geldabhebungen im Ausland
  • zubuchbare Versicherungen

Nachteile

  • Gebühren für Bargeld-Abhebung am Automaten in Deutschland
  • Ratenhöhe voreingestellt
  • Glücksspielgebühr

✅ Fazit & Bewertung zur awa7 Kreditkarte

AWA7 Kreditkarte für Zahlungen im Ausland und kostenlos Bargeld abheben im Urlaub

👉 Die awa7 Visa Kreditkarte ist eine beliebte Reisekreditkarte, da man mit ihr im Ausland¹ kostenlos Bargeld abheben sowie in Geschäften und online bezahlen kann – auch in Fremdwährungen & ohne Wechselgebühren.

🔐 Außerdem bietet sie eine hohe Sicherheit, da sie im Notfall ganz einfach über die App Hanseatic Bank Secure zu sperren ist.

🚩 Zu beachten ist bei der awa7, dass für die Abhebung von Bargeld am Geldautomaten in Deutschland 3,95 € pro Abhebung anfallen, die Abhebung von Bargeld in einigen deutschen Geschäften aber kostenlos ist (z.B. bei Netto, DM, Rossmann uvm.). ¹

➡️ Als Ergänzung, etwa zur kostenfreien DKB VISA Debitkarte ist die awa7 Visa Kreditkarte unseren Erfahrungen nach besonders für Reisen und Urlaub im Ausland sehr empfehlenswert, denn:

  • Debitkarten werden in manchen Ländern nicht für Hotelreservierungen oder den Verleih eines Mietwagen akzeptiert.
  • Debitkarten bieten dem Vertragspartner keine Sicherheit, dass die Bank im Hintergrund für die Schulden des Kunden als erste Instanz (Kreditgeber) einsteht.

🌍 Wer mit seiner Reisekreditkarte auch noch einige nützliche Reiseversicherungen dazu haben möchte, sollte den Blick etwas weiter schweifen lassen: Denn diese gibt es etwa bei der kostenlosen Mastercard Gold der TF Bank.

Wie gut ist also nun die awa7 Kreditkarte?

Alles in Allem ist die awa7 Visa Kreditkarte eine sehr sichere, einfach zu verstehende Kreditkarte – sowohl im Alltag als auch ganz besonders im Ausland auf Reisen – und somit eine perfekte Ergänzung des Girokontos, ohne viel Schnick-Schnack. Besonders die schlanke Gebührenstruktur für den Einsatz im Ausland (keine Fremdwährungsgebühren & keine Abhebegebühren im Ausland) machen die awa7 zu einer sehr guten Reisekreditkarte. Dank der 0 € Jahresgebühren ohne Mindestumsatz kann man die awa7 Kreditkarte auch einfach nur im Urlaub und auf Reisen nutzen und im Alltag mit der Karte seiner Hausbank zahlen.

Weitere Bewertungen und Erfahrungen zur awa7

  • Auf Trustpilot erhält die awa7 eine 3,7 Bewertung von 5. Hauptkritikpunkt ist hierbei, dass im Laufe der Beantragung und Zusendung der Karte sehr viele E-Mails an den Antragsteller gesendet werden und der Kundenservice oft lange Wartezeiten hat.
  • Die Bild-Zeitung gibt der awa7 eine 4,8 von 5, bemängelt allerdings auch die Dauer, bis die Kreditkarte beantragt ist und ankommt.
  • Das Portal Urlaubstracker vergibt für die awa7 eine 5,0 und betont die Nachhaltigkeits-Aspekte der awa7 als besonders positiv.

Zubuchbare Versicherungen

Bei der awa7 kannst du außerdem online folgende Reiseversicherungen im Paket dazubuchen:

  • SicherReise Basic: Auslandskrankenversicherung für zzgl. 1,70 € pro Monat
  • SicherReise Komfort: Auslandskrankenversicherung, Flug- & Gepäckverspätungsversicherung, Reisegepäck- und Geldbörsenversicherung, Reiserücktritt- und Reiseabbruchversicherung im In- und Ausland für zzgl. 5 € pro Monat
  • SicherKreditkarte: Ratenübernahme der Kreditkartenrückzahlung bei Arbeitslosigkeit/-unfähigkeit oder Todesfall. Zzgl. 0,47 % Zinsen auf den noch offenen Betrag.
  • SicherTasche: Absicherung bis 250 € bei Verlust der Tasche für zzgl. 4,50 € pro Monat
  • SicherPortemonnaie: Bargeldersatz bis 300 € und Schlüssel-/Ausweispapierersatz bis 150 € bei Verlust oder Diebstahl für zzgl. 2,50 € pro Monat
  • Zahnvorsorge Basis: Bis 65 € jährlich für Zahnprophylaxe, 100 % Leistungen für Fissurenversiegelungen zum Schutz vor Karies und für hochwertige Zahnfüllungen für zzgl. 6,90 € pro Monat
  • Zahnvorsorge Top: 2x bis zu 80 € pro Jahr für Zahnprophylaxe, 100 % Leistungen für Fissurenversiegelung zum Schutz vor Karies, 100 % Leistungen für hochwertige Zahnfüllungen, kostenlose Rechnungsapp für eine unkomplizierte und schnelle Abrechnung für zzgl. 11,90 € pro Monat
  • Ambulante Vorsorge: Bis zu 200 € für Brillen & Kontaktlinsen, bis zu 500 € für Hörhilfen, bis zu 400 € für Vorsorgeuntersuchungen für zzgl. 7,90 € bis 19,90 € pro Monat (je nach Alter)

✅ Unseren Erfahrungen nach sehr sinnvoll ist, dass man die Versicherungsangebote monatlich dazubuchen oder kündigen kann.

Schritt für Schritt Anleitung für die Beantragung

Der Antrag für die awa7 wird online gestellt. Das geht erfahrungsgemäß üblicherweise sehr schnell. Du benötigst hierzu einen Ausweis, ein Handy und Internet.

Schritt 1: Online-Kreditkartenantrag: Fülle den Online-Antrag auf der Website der awa7 aus & gib deine persönlichen Daten ein.

Schritt 2: Identitätsprüfung: Um deine Identität zu bestätigen, wählen eines der Identifizierungs-Verfahren:

  • Videoident: Identitätsprüfung per Webcam und Personalausweis oder Reisepass
  • Postident: Identitätsprüfung per Brief in einer Postfiliale mit Personalausweis oder Reisepass

Letzter Schritt: Prüfung und Freigabe deiner awa7: Die Hanseatic Bank prüft nun deinen Kreditkartenantrag und sendet dir bei erfolgreicher Prüfung die awa7 Kreditkarte ohne Jahresgebühr per Brief zu. Vorher kommt dein Pin-Brief. Du kannst deinen Pin später selbst ändern und deine Wunsch-Pin festlegen.

Banking-App der awa7

Die awa7 wird über die Banking App „Hanseatic Bank Mobile“ verwaltet. Hier kannst du:

  • Kontostand und Umsätze (Abbuchungen) einsehen
  • Zahlungen vornehmen
  • Kreditkarte sperren & entsperren
  • PIN ändern
  • Kontakt zum Kundenservice aufnehmen

Auch die IBAN deines awa7 Kreditkartenkontos findest du in der App Hanseatic Bank Mobile unter „Meine Karte“.

Bäume pflanzen mit der awa7

² Bei Eröffnung eines awa7®Visa Kreditkartenkontos werden mit modernster Drohnentechnologie so viele Samen gesät, dass hieraus im Mittel sieben neue Bäume in deutschen Wäldern wachsen werden. Zudem werden dauerhaft Wälder geschützt und weitere Bäume gepflanzt – basierend auf den Erlösen, die durch die Kartennutzung generiert werden (Details siehe hier).

Alternativen zur awa7 Kreditkarte

Als Alternativen zur awa7 bieten sich unseren Erfahrungen nach diese Kreditkarten an:

Deutschland-Kreditkarte Classic

Deutschland Kreditkarte Classic: Erfahrungen, Test, Bewertung
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Gebühr beim Bezahlen weltweit
  • 0 € Gebühr beim Geld abheben im Ausland ¹ und in Geschäften in Deutschland

awa7 Kreditkarte vs. Hanseatic Genialcard

Oft wird die awa7 mit der Genialcard der Hanseatic Bank verglichen. Betrachtet man die Vorteile und Nachteile der awa7 Visa Kreditkarte fällt auf, dass sie der Genialcard der Hanseatic Bank in einigen Aspekten sehr ähnlich scheint. Dies liegt daran, dass die Hanseatic Bank hinter der awa7 steckt und es ein Co-Branding mit PaySol ist.

Wir selbst würden aus unseren Erfahrungen lieber zur awa7 Visa Kreditkarte greifen* anstatt zur Genialcard von Hanseatic, da die awa7 Kreditkarte im Vergleich zur Genialcard der Hanseatic Bank Wert auf Nachhaltigkeit legt:

  • bei Eröffnung des Kreditkartenkontos werden sieben Bäume gepflanzt²
  • je 100 Euro Kartenumsatz (auch im Ausland) dauerhaft automatischer Schutz von 1qm bestehenden Waldes
  • bisher wurden so bereits über 1 Millionen neue Bäume gepflanzt

Somit ist die awa7 unseren Erfahrungen nach sowohl eine gute Kreditkarte fürs Ausland und auf Reisen & tut gleichzeitig noch etwas Gutes für die Natur.