Beste Kreditkarte mit Reiseversicherungen • Unsere Top 3
In diesem Beitrag stellen wir dir 3 der aktuell besten Kreditkarten mit Reiseversicherungen vor – die TF Bank Mastercard für 0 € Jahresgebühr, die Deutschland-Kreditkarte Gold mit geringen monatlichen Kosten sowie die Premium-Variante von Barclays „Platinum Double“ – und vergleichen deren Leistungen.
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Die 3 Kreditkarten mit Reiseversicherungen im Überblick
Diese Tabelle zeigt die wichtigsten Merkmale der Reiseversicherungen, die die einzelnen Kreditkarten mit sich bringen. Weitere Details zu den Versicherungsbedingungen und sonstige Vor- und Nachteile findest du weiter unten.
Anbieter | Enthaltene Reiseversicherungen | Weltweit gebührenfrei bezahlen | Weltweit gebührenfrei Geld abheben | Antrag |
---|---|---|---|---|
TF Bank Mastercard Gold | – Auslandsreise- Krankenversicherung – Reiserücktritt – Reiseabbruch – Flugverspätung – Reisegepäck – Privathaftpflicht im Ausland – Unfallversicherung | Ja | Ja ¹ | 👉🏽 hier beantragen* |
Deutschland-Kreditkarte Gold | – Auslandsreise- krankenversicherung – Reiserücktritt – Reiseabbruch – Flugverspätung – Reisegepäck – Ticketschutz (für Veranstaltungen) -Juristische & medizinische Beratung im Notfall | Ja | Ja ¹ | 👉🏽 hier beantragen* |
Barclays Platinum Double | – Mietwagen-Vollkasko – Mietwagen-Haftpflicht – Auslandsreise- krankenversicherung – Reiserücktritt – Reiseabbruch – Reperaturversicherung (technische Geräte) – Internet-Lieferschutz – Warenschutz- versicherung | Ja | Ja ¹ | 👉🏽 hier beantragen* |
¹ Aufsteller von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben.
TF Bank Mastercard Gold • Kreditkarte mit Reiseversicherungen • 0 € Jahresgebühr
Bei der Mastercard Gold der TF Bank sind diese Reiseversicherungen kostenlos enthalten:
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Reiserücktrittsversicherung
- Reiseabbruchversicherung
- Flugverspätungsversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Privathaftpflichtversicherung mit Selbstbehalt von 100 € pro Schadenfall pro Person
- Unfallversicherung
Wichtig ⚠️
Diese Reiseversicherungen greifen nur dann, wenn mehr als 50 % der Reise mit der Mastercard Gold der TF Bank gezahlt wurden, und: Die Reiseversicherungen greifen nur dann, wenn du keine andere Versicherung besitzt, die für den Schaden aufkommt. Beachte auch das Kleingedruckte zu den Versicherungsbedingungen der TF Bank Mastercard Gold.
Unseren Erfahrungen nach gelten solche Bedingungen, für bei Kreditkarten inkludierten Reiseversicherungen, bei fast allen Kreditkarten-Anbietern mit Reiseversicherungen.
Wenn du also Wert auf diese Reiseversicherungen legst, kannst du etwa den Flug und einige Unterkünfte über die Mastercard Gold der TF Bank bezahlen* und bist somit unseren Erfahrungen nach schnell bei über 50 % deiner Reisekosten. Sodann greifen die Reiseversicherungen, die bei der Kreditkarte von der TF Bank dabei sind.
Beachte: Auslandskrankenversicherungen, die bei Kreditkarten enthalten sind, können keine vollwertige Auslandskrankenversicherung für eine Langzeitreise ersetzen und werden auch für die Abmeldung von der deutschen Krankenkasse nicht akzeptiert. Daher empfehlen wir für Langzeitreisen die Auslandskrankenversicherungen von Young Travellers.
Weitere Vorteile der TF Bank Mastercard Gold Kreditkarte
Nachteile der TF Bank Mastercard Gold
Weitere Infos zur Mastercard Gold von der TF Bank findest du auch in unserem Extra-Artikel zu TF Bank.
Deutschland-Kreditkarte Gold mit Reiseversicherungen für 4,90 € im Monat
Im Folgenden haben wir die wichtigsten Infos zu den Reiseversicherungen der Deutschland Kreditkarte Gold zusammengefasst:
Auslandsreise-Krankenversicherung
- Kosten für medizinische Behandlung im Ausland
- Deckungssumme: unbegrenzt
- Die Auslandsreise-Krankenversicherung übernimmt die Kosten für ärztliche Behandlungen, Medikament oder Rücktransporte aus dem Ausland.
- 24-Stunden-Notruf-Service: Infos über medizinische Versorgung vor Ort, organisiert den Krankenhausbesuch einer nahestehenden Person.
Reiserücktritt- & Reiseabbruchversicherung
- Je Reise 5.000 €
- 10% Selbstbehalt (mind. 100 €).
- Reise muss zu mindestens zu 50 % mit der Deutschland-Kreditkarte Gold bezahlt worden sein.
- Erstattet werden die Stornokosten bei Nichtantritt der Reise sowie die Mehrkosten bei verspätetem Reiseantritt bzw. bei Unterbrechung die Kosten für entgangene Reiseleistungen sowie die zusätzlichen Rückreisekosten bei Abbruch.
- Versichert sind Karteninhaber*innen und deren Familie (d.h. ein zusätzlicher Erwachsener und minderjährige Kinder, insgesamt bis zu 6 Personen).
Klicke hier, um direkt zur Website der Deutschland-Kreditkarte Gold zu gelangen.*
Flug- & Gepäckverspätungsversicherung
- 500 € je Flug/ Gepäckstück
- Ersetzt werden Essen und Trinken während der Wartezeit und ggf. Hotelübernachtung.
- Kommt das Gepäck verspätet an, werden die Kosten für notwendige Kleidung und Hygieneartikel übernommen.
- Voraussetzung: Flug und Ausgaben während der Wartezeit werden mit der Deutschland-Kreditkarte Gold bezahlt*.
Reisegepäckversicherung
Details zu Reisegepäckversicherung der Deutschland-Kreditkarte Gold:
- 1.500 € je Gepäckstück/ Wertgegenstand
- Falls dein Gepäck verlorengeht, zerstört oder beschädigt wird
- Bei Reisen, die vollständig mit der Deutschland-Kreditkarte Gold bezahlt wurden
- Versichert bist du als Karteninhaber*in und deine mitreisende Familie
Ticketschutz für Veranstaltungen
- Maximale Versicherungssummer: 500 €
- bis zu 2 Schadensfälle pro Jahr
Wenn du Konzerte, Festivals, Sport-Events etc. mit der Deutschland-Kreditkarte Gold bezahlt hast, diese wegen Krankheit oder eines Unfalls nicht wahrnehmen kannst, erhältst du den Ticketpreis erstattet.
Juristische & medizinische Beratung im Notfall
Die Deutschland-Kreditkarte Gold bietet im umfangreichen Versicherungspaket auch Unterstützung beim Finden eines Dolmetschers, Anwalts oder Arztes im Ausland sowie Kontaktherstellung zu Behörden, Ämtern, Botschaften oder Konsulaten bei Verlust von Reisedokumenten.
Deutschland Kreditkarte Gold im Überblick
Barclays Platinum Double: Kreditkarte mit Reiseversicherungen für die ganze Familie
- Beim Angebot Barclays Platinum Double erhältst du ein Kartendoppel (zwei Kreditkarten): eine Visa Kreditkarte und eine Mastercard Kreditkarte. Dies sorgt für noch bessere Abdeckung weltweit.
- Mit beiden Karten zahlst du gebührenfrei weltweit und kannst kostenlos an jedem Geldautomaten Geld abheben. (Gebühren der Automatenaufsteller bleiben hiervon unberührt.)
- Für die Rückzahlung hast du 8 Wochen Zeit, bevor Zinsen anfallen (Fälligkeit)
- die Zinsen betragen: Sollzinssatz (veränderlich): 21,49 % p.a. & effektiver Jahreszins: 23,74 %
- Du benötigst kein neues Girokonto – hinterlege einfach dein Girokonto als Referenzkonto
- Ratenzahlung frei wählbar, auch 100 % Rückzahlung möglich, um keine Zinsen zahlen zu müssen.
- mobiles Bezahlen möglich via Google und Apple Pay
- bis zu 3 Partnerkarten-Sets aus Visa und Mastercard kostenlos
- Kreditkarten-Umsätze werden für jede Karte und Partnerkarte separat aufgeführt, so hast du immer den Überblick, was mit welcher Karte bezahlt wurde
- Sperrung von einzelnen Karten möglich
- 5 % Cashback für gebuchte Reisen über den Reiseservice Plus
Reiseversicherungen der Barclays Platinum Double Kreditkarten
Im Angebot der Barclays Platinum Double sind umfangreiche Reise-, Auslandskranken-, sowie Mietwagenversicherungen enthalten. Außerdem erhält man Sachversicherungen dazu, die wir uns nun genauer ansehen werden:
Auslandsreisekrankenversicherung
Die im Angebot der Barclays enthaltene Auslandskrankenversicherung deckt folgendes ab (Beträge pro Person und pro Reise):
- Medizinische Kosten für medizinisch notwendige Behandlungen im Ausland sowie Rückführungskosten ins Heimatland bis € 1.000.000
- Versichert sind auch Sportunfälle sowie Unfälle beim Bergwandern, Kanu-/Bootfahren, Fischen, Golf, Reiten, Mountainbiking, Gerätetauchen, Tennis, Skifahren, Snowboarden, Surfen und Wasserskifahren.
- Selbstbehalt pro Person und Versicherungsfall: € 200
- Anreise eines nahen Angehörigen bei medizinisch notwendigem Krankenhausaufenthalt im Ausland, wenn die versicherte Person allein reist, bis € 100 pro Tag, bis max. 10 Tage + Economy-Flug des Angehörigen
- Verlängerter Aufenthalt der begünstigten Person sowie der Begleitperson über den geplanten Reise-Aufenthalt von € 100 pro Tag, für max. 10 Tage + Transportkosten die hierdurch entstehen
- Heimreise von Kindern: bis zu € 1.100
- Bestattungskosten/Überführung der sterblichen Überreste vollständig abgedeckt
- Die Auslandskrankenversicherung im Angebot der Barclays „Platinum Double“ gilt unabhängig davon, ob die Reise ganz oder nur teilweise mit der VISA oder Mastercard von Barclays gebucht/ bezahlt wurde.
Wichtig
Die bei der Barclays enthaltene Auslandskrankenversicherung bietet lediglich Schutz für Reisen mit Beginn und Ende in deinem Heimatland und für die Dauer von bis zu 90 Tagen. Reisen mit einer Dauer, die darüber hinaus geplant sind, benötigen eine spezielle Auslandskrankenversicherung für Langzeitreisen, sofern kein anderer Versicherungsschutz besteht und du Wert auf diese Absicherung legst.
Auslandskrankenversicherung
Young Travellers
Auslandskrankenversicherung
Würzburger Travel Secure Young Auslandskrankenversicherung
Mietwagen • Vollkasko & Haftpflichtversicherung
Die Mietwagenversicherung, enthalten im Angebot Barclays Platinum Double enthält bei Anmietung durch den jeweiligen Karteninhaber für Mieten bis max. 90 Tage:
- Teilkasko (entspricht CDW): bis € 100.000
- Vollkasko (entspricht LDW): bis € 100.000
- Haftpflichtzusatzversicherung (entspricht SLI): bis € 1.000.000
Wichtig: Der Mietwagen muss mit der Barclays VISA oder Barclays Mastercard angemietet und bezahlt worden sein.
Der Vorteil ist, dass für die Mietwagenversicherung kein Selbstbehalt anfällt.
Reiserücktritt- und Reiseabbruchversicherung
Die Versicherung für Reiserücktritt und Abbruch der Reise umfasst folgende Leistungen:
- Reiserücktritt: Höchstbetrag für den Karteninhaber: bis € 5.200
- insgesamt für alle zusammenreisenden Personen: bis € 10.300
- Reiseabbruch: Höchstbetrag für den Karteninhaber bis € 5.200
- insgesamt für alle zusammenreisenden Personen: bis € 10.300
Wichtig: Der Selbstbehalt pro Person und Reise beträgt 20 % des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 200 € pro Schadensfall.
Assistance Service
- Reiseberatung, etwa bei Fragen zu Einreisebestimmungen
- Unterstützung in Notfällen, etwa:
- Hilfe beim Ersatz von Reisedokumenten bei Verlust
- Rechtliche Unterstützung, Übernahme von Dolmetscherkosten zur Kommunikation mit Behörden bis zu € 160
- Vorschuss von Gerichts-, Anwalts- und Dolmetscherkosten bis zu € 2.600
- Vorschuss einer Strafkaution bis zu € 12.800
- Vorschuss von Bargeld im Notfall bis zu € 1.600
- Unterstützung bei der Ortung von verlorengegangenem Gepäck
- Hilfe in besonderen Notfällen bis zu € 500
Zusätzliche Sachversicherungen bei der Barclays Platinum Double
Reparaturversicherung „Garantieverlängerung“
- Erstattet werden dir Reparaturkosten im 3. Jahr nach Kauf nach Ablauf der gesetzlichen Gewährleistungsfrist von 2 Jahren
- für neue Elektronik- oder Haushaltsgeräte ab 50 €, die du mit einer der Barclays Platinum Double Kreditkarten bezahlt hast und
- bis maximale Reparaturkosten von 1.000 €, aber nicht mehr als der ursprüngliche Kaufpreis.
Internet-Lieferschutz-Versicherung
Die enthaltene Internet-Lieferschutz-Versicherung sichert deine Online-Einkäufe ab, etwa bei Verlust oder Beschädigung deiner online bestellten Neuware.
Es werden Kosten bis zu 1.000 € je Artikel bzw. 2.000 € im Jahr übernommen.
Warenschutzversicherung
- Bei Beschädigung oder Einbruchdiebstahl sind Waren, die Du mit einer Barclays Platinum Double Kreditkarten bezahlt hast, bis 90 Tage nach dem Kauf abgesichert
- Auch die Kosten für Reparatur oder Ersatz der Artikel werden dir erstattet. Bei einfachem Diebstahl werden bis zu 300 € erstattet.
- Bei im Auto befindlichen versicherten Artikeln werden dir bis zu 300 € erstattet.
- Bei Zerstörung, Beschädigung, Raub oder Einbruch-Diebstahl ist die maximale Kostenübernahme bis pro Schadensfall 3.900 €. Pro Kalenderjahr werden maximal 7.700 € erstattet.
Unser Fazit: Wer hat die beste Kreditkarte mit Reiseversicherungen
Wir haben dir in diesem Beitrag drei unterschiedliche Kreditkarten mit Reiseversicherungen vorgestellt:
- Die Mastercard Gold von der TF Bank ohne monatliche Gebühren/ Jahresgebühr 👉🏽 hier beantragen*,
- die Deutschland-Kreditkarte Gold für 4,90 € im Monat 👉🏽 hier beantragen*,
- sowie die Premium Variante Barclays Platinum Double mit Reiseversicherungen, bis zu 8 Kreditkarten für die ganze Familie sowie Mietwagen Vollkasko und Haftpflichtschutz im Ausland 👉🏽 hier beantragen*.
Unseren Erfahrungen nach sollte man, wenn man sich auf den Versicherungsschutz der Reiseversicherungen, die bei Kreditkarten dabei sind, verlassen möchte, nicht an der Jahresgebühr sparen. Insbesondere das Angebot der Barclays mit Mietwagenschutz und Vollkasko im Ausland lohnt sich meist bereits ab der ersten Automiete im Urlaub, da die Versicherungen meist am teuersten sind.
Wenn die Wahl zwischen der Deutschland-Kreditkarte Gold und der TF Bank Mastercard steht, lohnt sich der Blick in die Bedingungen, welche Anteile einer Reise mit der Kreditkarte bezahlt werden müssen, damit die Reiseversicherungen überhaupt greifen. Denn hier hat die TF Bank höhere Hürden als die Deutschland-Kreditkarte Gold.
Insgesamt komm es bei der Wahl der passenden Kreditkarte für Reisen und Urlab darauf an, für welche Zwecke die Reiseversicherungen geeignet sein sollen. Im Zweifel würden wir aus Erfahrung stets zu den Angebot greifen, bei welchem die meisten Bedingungen auf die eigene Reise zutreffen und für wie wichtig man die Absicherung über die Kreditkarten-Reiseversicherungen hält.
Aufgepasst beim Preisunterschied: Die Barclays Platinum Double* kostet umgerechnet im Monat nur 8,25 €, bietet aber erheblich mehr Leistungen als die Deutschland-Kreditkarte Gold für 4,90 € im Monat.
Die aktuell besten
Weltreise-Kreditkarten
- im Ausland gebührenfrei bezahlen und Geld abheben
- mit Reiseversicherungen
- Kreditkarten mit 0 € Jahresgebühr